她,他们公司今年还新出来一款百万医疗险针对亚健康和慢病人群。如果癌症患者五年内没有复发、新增、转移,之后可以 尝试投保,只是可能会免责癌症部位的疾病住院的报销责任。
这也给这个客户看到了希望。这个客户现在家里经济还是相对紧张的。前年,她老公公司改制,他们几个同事一起合伙创业了。每个人出了一百万的资金,去年底他们为了竞标项目又每个人筹资100万。现在家里的积蓄所剩无几。
而她并不上班,平时负责接送孩子上学放学,她还是很担心,不知道老公创业会怎样?幸好他们的房子已经还清房贷了。不然心理压力更大。
她还在年初咨询了林丽想要做一笔信用贷款100万,当时也是老公公司在参加招投标项目,需要资金。不过过了几天,项目没有中标,他们就没有继续申请贷款。
林丽这天下午正在准备晚饭的时候,一个老客户突然问她保单是不是可以申请贷款?林丽回复她说是可以的。需要多少额度?
客户说她要十万左右,她是想起来自己家四五份保单,每年交的保费也有五六万,交了六七年了,是不是可以用下保单贷款?
林丽听明白了,告诉她保单贷款有两种方式,一种是信用贷款,这种需要查征信的,额度在100万以内,他们公司的产品可以在他们旗下的银行或者贷款机构操作贷款,资料齐全满足条件的,最快可以当天到账。另一种是保单现金价值贷款,这种不需要查征信。是提前动用自己的保单账户里的钱,每半年偿还一次利息,相当于提前用保单里的钱的费用。这种可以在他们公司的保单的app里操作,在5万以内的可以实时到账,超过金额的1-3个工作日到账。
这个客户很快就自己操作,看到里面可动用的金额有十万左右。她把自己和孩子的保单里的钱都申请了,但是她做投保人,先生做被保人那份操作时候,系统会提示要连接客服视频认证,因为她先生长年在异地,她问林丽一定要链接客服吗?
林丽告诉她,由于投保人被保人不是同一个人,而且被保人是成年人,第一次操作保单现金价值贷款会需要认证,确认被保人知情且同意操作。如果她先生在异地,现在视频认证是可以同时连接三方的。需要他们夫妻俩同